Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Optimierungsansätze zur Steigerung der Präventionseffizienz von Kreditinstituten

• Christoph Matthias Lüling

Die Identifikation von geldwäsche- und terrorismusrelevanten Zahlungsströmen ist für Kreditinstitute eine diffizile und zugleich herausfordernde Thematik. Aufgrund der kontinuierlichen, dynamischen und methodenpluralen Weiterentwicklungen der Modi Operandi stellt die Präventionseffizienz auf der einen Seite eine immense Herausforderung für Kreditinstitute und deren Beschäftigte dar. Auf der anderen Seite werden bereits kleinste Abweichungen von den Geldwäschebestimmungen scharf sanktioniert und führen nicht selten zu Reputationsverlusten. Wie hat sich das Verdachtsmeldeaufkommen im Jahr 2023 entwickelt? Welche Handlungsimplikationen können zur Steigerung der Präventionseffizienz determiniert werden? Im Rahmen einer aktuellen Studie wurden hierzu Expertinnen und Experten von Kreditinstituten und Compliance-Dienstleistern befragt.